开放式基金行业IT系统介绍 - 金融行业 - ITPUB论坛－专业的IT技术社区

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开放式基金行业做为最先向外资开放的金融类行业，近几年在国内发展迅猛，已成为国内证券市场的举足轻重的因素。
开放式基金公司的核心业务是营销和投资，分别由基金经理部和市场部负责。
营销和投资的重要指标是赎回率和净值（认购期和货币基金例外）。
基金公司设有投研部，负责产品设计，为市场部提供产品计划方案，并为基金经理部提供研究报告，为投资决策部提供投资决策建议。
稽核部负责营销和投资的审计，风险控制部负责营销和投资的风险控制。
基金经理部向交易部下达投资指令，并向投资决策部负责汇报。
TA运营部负责登记过户并和代销商资金清算。
市场部负责营销和销售，内设直销中心。直销人员负责机构客户的跟踪，注重流程，分销人员负责代销渠道（银行券商）的维护拓展，渠道客户统计汇总特征分析
据以上业务部门和业务流程，应用系统有：
1业务处理系统：登记过户系统、资金清算系统、直销系统、客服系统、投资交易系统、估值系统、行情接受系统、委托报盘。
2管理决策系统：风险控制系统、营销系统、投研系统、知识管理系统
3mis、oa、财务系统
大部分基金公司使用中登的TA登记过户系统，并委托开发商开发“小TA”和直销系统，与中登TA 系统进行数据交换,并实现个性化的功能。基金交易不同与银行证券交易的特点是“非实时”，即t+n，TA登记过户系统在t+n天里每天不同时段完成不同的处理。基金公司客服渠道有call center、网上客服、手机短信、传真、email等，并且开始建设统一的客服数据库。客服数据库包括客户和潜在客户的基本信息、财力（持仓、资本、年收入等估算）、行为（交易记录）、服务记录、咨询建议投诉。客服数据库主要来自于TA，并接受网上客服、callcenter、crm对客户信息的修改。客服数据库是实现客户细分和辅助决策支持的基本。callcenter和网上客服可直接进行基金交易。基金公司根据基金契约中的规定的管理费费率和每天的保有量,向客户收取管理费,管理费每天计提。
同时基金公司还向机构客户、委托直销机构和代销渠道支付维护费，维护费每天计提，按月支付给机构客户、委托直销机构和代销渠道，费率视情况不等