【国家外管局正式推广外汇反洗钱信息系统】 - 金融行业 - ITPUB论坛－专业的IT技术社区

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据国家外汇管理局网站消息，近日，国家外汇管理局在福建举办外汇反洗钱信息系统总结及推广培训会，正式向外汇局系统和银行推广新开发的外汇反洗钱信息系统。据悉，反洗钱信息系统通过基础平台完成业务流程，实现了数据收集、监测分析、查询反馈、辅助管理等功能。系统有利于减轻金融机构和反洗钱监管部门的工作量，丰富反洗钱数据分析手段，及时、准确发现涉嫌洗钱和违法违规行为线索，有效防范和打击洗钱及其他金融违法犯罪活动，维护我国经济金融安全。该系统将于今年下半年在全国推广使用。
2005/05/18
人行日前公布了《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》。该办法对政策性银行、商业银行、企业集团财务公司及其他金融机构发行金融债券的条件、发行程序、信息披露以及法律责任进行了明确规定。人行有关负责人表示，相对于商业银行次级债券而言，金融债券的发行人不限于商业银行，而是包括所有金融机构，其所募资金用途也较为广泛，而不仅限于补充附属资本。办法指出，金融债可在银行间债市公开发行或定向发行，商业银行发行金融债应具核心资本充足率不低于4%，最近三年连续盈利等条件，而企业集团财务公司则需满足资本充足率不低于10%等条件，该管理办法将自6月1日起施行。人行负责人称，从国际经验来看，发行金融债可以作为长期稳定的资金来源，能有效解决资产负债期限结构错配问题，还可以成为主动负债工具，改变中国商业银行存款占绝对比重的被动负债局面。
中国人民银行最新统计数据显示，4月份金融运行健康平稳，主要特点表现为货币供应量M2和人民币各项贷款同比增长平稳，中长期贷款增速继续呈下降趋势，居民储蓄存款和企业存款增长平稳，货币市场交易活跃且利率水平较低。统计显示，4月末广义货币供应量M2余额26.70万亿元，同比增长14.1%，增幅比上月末高0.1个百分点，比上年同期低5个百分点。狭义货币供应量M1余额9.46万亿元，同比增长10%，增幅比上月末上升0.1个百分点，比上年同期低10个百分点。流通中现金M0余额为2.17万亿元，同比增长9%，增幅比上月低1.1个百分点，比上年同期低5个百分点。4月末，全部金融机构各项贷款本外币并表余额为19.91万亿元，同比增长12.5%，增幅比上月末低0.5个百分点，比上年同期低7.9个百分点。人民币各项贷款余额18.69万亿元，同比增长12.5%，增幅比上月低0.5个百分点，比上年同期回落7.4个百分点。统计显示，4月末居民储蓄存款平稳增长，当月新增企业存款与去年同期水平相当。4月末，全部金融机构本外币并表的各项存款余额为27.24万亿元，同比增长16.1%。当月，人民币各项存款增加3309亿元，同比多增加1512亿元。居民储蓄存款增加557亿元，同比多增254亿元。4月末，银行间市场人民币交易量同比增加较多，市场利率继续走低。4月份我国银行间市场人民币交易成交1.87万亿元，日均成交850亿元，比上月增长13.2%，比去年同期增长75%。当月银行间市场同业拆借和质押式债券回购交易月加权平均利率分别为1.67%和1.25%，拆借利率同比下降0.6个百分点，质押式债券回购利率同比下降0.88个百分点，明显低于去年水平，与上月相比，分别下降0.31和0.45个百分点。银行间市场利率持续在低位运行。
据中国银监会提供的数据，今年一季度商业银行不良贷款继续保持余额和比例“双下降”。其中，国有商业银行不良贷款余额15670.5亿元，比年初减少80.4亿元，不良贷款率15.0%，比年初下降0.6个百分点。据银监会统计，截至今年一季度末，全部商业银行不良贷款余额18274.5亿元，比年初减少35.6亿元，不良贷款率为12.4%，比年初下降0.5个百分点。其中，损失类贷款余额5511.4亿元，比年初增加34.6亿元；可疑贷款余额9353.0亿元，比年初减少16.5亿元；次级贷款余额3410.1亿元，比年初减少53.7亿元。分机构类型看，一季度末，主要商业银行(国有商业银行和股份制商业银行)不良贷款余额17128.4亿元，比年初减少54.1亿元，不良贷款率为12.7%，比年初下降0.5个百分点。其中，股份制商业银行不良贷款余额1457.9亿元，比年初增加26.3亿元，不良贷款率4.9%，比年初下降0.1个百分点。城市商业银行不良贷款余额1073.8亿元，比年初增加15.1亿元，不良贷款率11.5%，比年初下降0.2个百分点。农村商业银行不良贷款余额36.2亿元，比年初减少2亿元，不良贷款率6.1%，比年初下降0.7个百分点。截至今年一季度末，外资银行不良贷款余额36.0亿元，比年初增加5.4亿元，不良贷款率1.2%，比年初增加0.1个百分点。
中国人民银行上海分行近日发布4月份的统计数据，数据显示，4月上海市中长期贷款增长明显放缓－－4月份新增中长期贷款占各项新增贷款比例为78.22%，比一季度下降10.16个百分点。银行业人士认为，这是4月以来房贷规模下降所致。存款方面，上海金融机构本外币存款稳定上扬。4月末，本外币存款余额分别为20909.96亿元、15824.91亿元，同比分别增长15.15%、12.23%，但增速分别比去年同期下降6.3%和11.16%。4月末，上海市中资金融机构人民币各项贷款余额13032.36亿元，同比增长9.63%，增速同比下降10.92个百分点；当月新增90.85亿元，同比少增9.25亿元。特别值得注意的是，4月份新增中长期贷款占各项新增贷款比例为78.22%，比一季度下降10.16个百分点。有股份制银行人士表示，造成这种现象的主要原因在于各家银行房贷数量的减少。他称，进入4月后，政府连续发出的调控楼市“组合拳”开始显现效应，房贷增速明显放缓。提前还贷的数量多了，二手房贷却明显下滑。他预计，这种形势还将在今后的时间继续持续。另一方面，由于央行3月17日下调超额准备金利率，市场利率由此趋于下降，带来转贴现业务的活跃。统计数字表明，4月份票据融资增加77.12亿元，同比多增153.55亿元，新增票据融资占新增各项贷款的84.89%。外汇方面，4月末，全市中资金融机构外汇各项存款余额为174.14亿美元，当月减少3.63亿美元，同比多减4.52亿美元，其中储蓄存款减少0.75亿美元。各项贷款余额为131.21亿美元，当月增加0.12亿美元，同比多增0.92亿美元。
来自深圳银监局最新统计数字显示，今年一季度末，深圳银行业存贷款同比增速有所回落，尤其是贷款，降幅更加明显。数据显示，截至3月末，深圳银行业各项存款余额为人民币8122.83亿元，比年初增加22.93亿元；各项贷款6362.69亿元，比年初减少174.91亿元，同比少增519.15亿元，下降9.12%。深圳银行业实现帐面利润26亿元，比去年同期增加2.63亿元，增幅11.25%。调查显示，今年一季度，深圳各银行不同程度地出现了惜贷现象，其主要原因是监管力度加大，银行以资产安全和利润最大化为核心绩效考评体系逐步建立；央行调整商业银行自营性个人住房贷款政策以及放开金融同业存款利率。
民生银行南京分行日前宣布，从5月15日起，对超过限额的大额现金异地存款业务收取相应的费用，最少5元，最高收费500元。据了解，截至目前，在异地存款业务中，除了浦发等个别银行外，南京其他银行都陆续收费。这是否意味着金融业免费午餐时代的终结？！对于此次费用的调整，民生银行相关负责人表示，银行开征异地存款费用，从早先的免费午餐到后来的有偿服务、从一概而论的有偿服务到分层次定价，银行的服务收费从一个角度折射出国内金融业思维方式和经营理念的变迁。金融界专家则认为，让客户更心服口服，物有所值，则是收费制普及的关键。有分析认为，目前国内用卡环境还不是太完善，遏制了银行卡业务进一步发展。一方面银行欢迎客户大量使用银行卡，尽量减少现金交易，但对于客户的现金业务，银行是不能拒绝的。同时，从目前国内的银行还都以吸储为己任，对本土存款开征费用，无疑是自断后路。
中银国际基金管理有限公司旗下的第二只基金产品——中银国际货币市场基金12日开始通过中国银行面向全国公开发售，此举意味着国内首只银行系货币市场基金正式亮相。除中国银行外，中银国际货币市场基金还将于18日开始通过中国工商银行公开发售。中银国际货币市场基金经理黄健斌介绍，基金主要投资于剩余期限在397天以内(含397天)的短期债券，期限在一年以内(含一年)的债券回购、银行定期存款、大额存单、中央银行票据以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。基金还采用滚动配置的策略，根据具体投资品种的市场特，采用持续滚动投资的方法，以提高基金资产的整体持续的变现能力。统计数据显示，货币市场基金是今年一季度市场最受欢迎的基金品种。今年一季度基金累计实现净收益19.82亿元，但12只货币市场基金的净收益为8.08亿元。在季净收益排行榜前十位中，货币市场基金包揽了前三名。相关数据还显示，一季度114只开放式基金总体规模为3016亿份，其中12只货币市场基金资产规模就达到了1240亿份，与上一年第四季度末的648亿份相比，增长91%。
【深发展委前美国副财长为董事长】
深发展(000001)高层日前再度出现重大变动。根据该行今日的公告，董事会已经同意蓝德彰辞去深发展董事长的请求，此前担任独立董事的法兰克纽曼被推举为代理董事长，辞去董事长的蓝德彰则被选举为深发展独立董事。这种高层互换的现象在中国证券市场历史上实属罕见。公告还披露，已于5月16日辞去员工监事一职的徐进被聘任为董事会秘书。深发展第一大股东为美国新挢投资集团，持股17.89%。
2005/05/18
【浙商行在杭州开设首家支行】
据悉，浙商银行近日在杭州萧山开出了该行成立以来的第一家支行。由于浙商银行是银监会特批的小企业融资两家试点商业银行之一，杭州萧山支行则是浙商银行在该试点中的“马前卒”，因为在萧山需要融资的小企业相当多。作为试点银行，浙商银行杭州萧山支行将如何解决中小企业融资难的问题？该行行长楼瞿华介绍了该行的两种贷款途径。第一种是抵(质)押项下的中小企业贷款。企业的房产、土地、存单和有价证券都可以作为抵(质)押物，其中作为抵押的房产和土地按评估价的7折进行放贷，贷款利率比基准利率上浮10%；作为质押的存单和有价证券则是打9折，贷款利率比基准利率下浮10%。楼瞿华指出，中小企业的贷款一般是流动资金贷款，所以贷款期限一般为3到6个月，按照央行的规定，半年以内的商业贷款基准利率为5.22%。第二种是企业互相担保的方式，这种方式是萧山中小企业的自创。据悉，在萧山已经有七八个乡镇成立了这样的担保公司。
2005/05/18
【瓯海农村合作银行联姻国开行】
从温州瓯海农村合作银行(筹)获悉，该行正式被国家开发银行确定为在温唯一合作伙伴，目前双方已在杭州签订合作意向书。这意味着国家开发银行资金直通温州将成为现实。据了解，由于国开行在温州市没有金融网点，而瓯海农村合作银行(筹)是在原农村信用社基础上成立的地方性金融机构，重点支持本地中小企业和“三农”发展，有网点优势和大批客户群。在签署的合作意向书中，国开行有意将开发性金融推进到温州的区域经济，触角伸向中小企业及“三农”等领域。具体业务合作的内容和范围包括符合国开行代理条件的贷款项目的结算代理和委托管理、银团贷款、间接银团贷款、联合贷款等资产业务。目前，瓯海农合行(筹)首批已筛选贷款总额达数亿元的十多个项目，与国开行携手合作。
2005/05/18
【中银香港深圳宝安支行开业】
5月12日，中国银行(香港)有限公司(下称“中银香港”)位于深圳二线关外宝安区的深圳宝安支行正式开业，成为第一家在深圳二线关外开设分支行的外资银行。中国银行(香港)中国业务总部总经理周泽慈表示，为了更好地服务深圳二线关外的客户，将设在深圳的三家分支行中的罗湖支行迁移到宝安，并正式更名为深圳宝安支行，为宝安区的个人和企业客户提供全面和优质的金融产品和服务，也是一个开拓性的发展。据悉，中银香港在深圳市共开设了三家分支行，分别是深圳分行、深圳福田支行和深圳宝安支行，除可以提供外币和人民币服务外，现已获批准从事保险代理及金融衍生产品业务，可为深圳的客户提供多元化的优质银行服务。中银香港将充分利用其中国业务优势，开拓和促进业务发展，更好地服务内地的广大客户。
2005/05/17
【花旗抢夺华南高端客户】
12日，花旗银行在广州、深圳两地新设个人银行业务网点，这标志着花旗银行正式在广州和深圳启动个人银行业务。花旗银行的中国零售营业网络也由原先的5处增至7处。花旗集团中国区首席执行官施瑞德表示，广州和深圳个人银行业务的启动标志着花旗银行中国零售业务拓展进程的重大进展，广州和深圳个人银行网点的开业，也开创了外资银行在中国内地于同一日正式开设两家营业网点的先河。这两家营业网点均提供一系列完整的银行服务，与此同时还推出了三项产品：优利账户、亲子成长账户和市场挂钩账户。广州的营业网点将为当地及周边地区的中国内地居民提供外币业务，深圳在提供相同服务的基础上，还将为港澳台地区的居民和外国公民，以及本地和国际公司提供人民币业务的服务。
2005/05/16