太阳国际金融：受惠市场对长期储蓄保险产品需求增加-港股论坛-金融界股票论坛

wangjia

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虽然美国联储局主席伯南克最近发表的言论，减低了市场对联储局退市的预期，但美国十年期国债孳息率仍于2.6厘水平高位徘徊，预期美国今年债息上升的趋势将持续，并最早于明年开始步入加息周期。由于保险企业将大量资金投放于以中长期债券为主的定息资产上，加息有助提升新投资及再投资债券的利息收入及整体投资收益率，因此保险企业将是加息周期受惠股。

友邦保险(01299.HK)为大型跨国保险企业，主要专注于亚洲16个地区的保险业务。相对已发展国家，新兴亚洲市场保险渗透率仍处于较低水平，对长期储蓄保险产品的需求不断增加，令集团业务发展处于有利位置。集团截至今年5月底止上半年业绩优于市场预期，新业务价值按年上升26.0%至6.45亿美元，增长强劲，创上半年度新高，其中第二季增长26.4%，较首季25.4%有所加快，而香港、马来西亚及韩国表现突出，新业务价值分别上升20.0%、68.8%及36.4%；新业务价值利润率由去年同期42.6%收窄至41.6%，主要由于地区组合转变，期内韩国业务虽然录得显著增长，但利润率由去年同期32.0%收窄至24.9%，大幅低于其他市场，加上新收购和整合的ING马来西亚业务利润率由去年同期42.3%收窄至35.3%，仍需时改善所致；年化新保费按年增加28.6%至15.27亿美元；总加权保费收入按年上升16.3%至84.95亿美元；纯利按年升33.9%至19.34亿美元，基本每股盈利16美仙，派中期股息每股13.93港仙，按年增13.2%。集团资金充裕，偿付能力充足率由2012年5月底的353.2%增加至今年5月底的426.8%，因此现阶段未有集资需要。相信ING马来西亚业务整合后的营运贡献将逐渐反映于业绩上，长远对业务增长有正面支持，预期在本港业务持续强劲，韩国业务利润率逐渐提升，以及ING马来西亚业务整合效益显现带动下，新业务价值及利润率将有进一步上升的空间，为集团未来增长提供新的动力。
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