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wangjia

如果是银行内部的运营视角看，老胡猜想的是现金调拨交易，出入库管理、在途现金管理、柜员尾箱交叉管理、查库、长短款管理等
呵呵，我理解的现金是商业银行在各清算行的清算资金，如人行，或一些境外清算行，而不是狭义上的纸钞硬币……而银行的现金管理实质上是流动性管理的落地环节
srz11 发表于 2012-2-10 10:51

指的是企业资金池、上下调拨、虚拟账户这些吗？我们自己做的
这位仁兄说了的对，这才是现金管理
现金管理系统做的行多了，如招行，光大，工行，交行等，现金管理主要面向对公客户管理流动性，帐户管理，资金结算，资金归集，投融资等提供金融服务
现金管理系统是通过创新及组合运用各项金融产品、工具与技术，依托传统结算手段以及先进电子网络平台，为客户提供适应其自身经营和财务管理模式的账户开立、收付款结算、流动性管理、融资管理、对公理财、国际业务、贸易融资、票据融资及账户信息报告服务等服务的综合性金融产品。