关于反洗钱系统的困惑 - 金融行业 - ITPUB论坛－专业的IT技术社区

wangjia

近期在修改某个小银行的反洗钱系统。
在工作中，对于本系统的不断了解。让我产生了不少困惑。
我所维护的系统，会从核心系统中的交易中，根据某些规则识别出大额交易和可疑交易，然后根据央行的要求，组装成一定的格式，发给央行。
可是这样一个系统实用性在哪里？
怎么感觉就是应付央行检查的一个上报系统呢？
真的会有相关的机构，从海量的数据中找到洗钱行为的的蛛丝马迹嘛？
真的能抓到洗钱的违法分子么？
这些让我感到很困惑，觉得自己在做一件没有意义的事情。
反洗钱的主体从来都不是银行的工作，银行不过是配合工作而已。而且中国的反洗钱法里也没有明确具体的反洗钱行政主管部门，实际情况是公安部和人民银行共同负责。
提出此问题，说明在思考！很好！
一个效率低下、严重滞后的系统确实是主要用于上报、应付领导要求的。真正有意义的反欺诈、反洗钱等系统应该是高实时性的