核心黑名单模块咨询 - 如有相关文档，可否PM我一下 - 金融行业 - ITPUB论坛－专业的IT技术社区

wangjia

各位大师：
     近期需要设计一个黑名单系统（从核心中剥离出来单独立项），之间未接触过核心黑名单的模块。想咨询一下各位以下问题.
    1、如果做瘦核心系统？黑名单模块是否有必要剥离？剥离后有什么好处？
   
   这个问题只是想做个调查，实际设计已经是剥离了
   
    2、黑名单信息来源于外部机构或内部管控，如来源于外部机构，例如：联合国黑名单，world check 黑名单，其数据来源不统一，数据标准与格式不统一
      例如：黑名单信息，只有姓名，无证件号码。一个客户对应多个姓名、多类证件号码，面对这种情况，在设计上有什么建议。
      
      我自己的想法：
        提供固定的EXECL模板，有用户整理数据后导入。实际上，领导希望尽量自动化实现的黑名单数据的抽取、清洗和加载。例如：world check 提供了固定的接口供我们访问。
      
    3、黑名单的匹配规则如何设计？
   
     我们匹配黑名单时，都是按照 国籍，姓名 ，证件号码来匹配。但是不同的黑名单，数据情况不一样，比如，有些没有国籍，没有证件号码。
     
     这样再设计上，有什么建议。
     
    如果有核心黑名单的设计文档，可否提供参考一下。
      
家住海淀 发表于 2012-7-26 10:01

为什么不考虑做到CRM或者ECIF中？
老胡，拜读过你的很多文章，请多多指教哈~~
如果是监管要求的，不建议放在核心中，是应该单独做一个反洗钱系统，
如果是事后监督，可以用T+1对数据甄别和报送，有现成的方案
事中的，应该和柜台系统相关很大，看你们柜台系统如何设计了
黑名单信息来源于外部机构或内部管控，如来源于外部机构，例如：联合国黑名单，world check 黑名单，其数据来源不统一，数据标准与格式不统一
没有办法，只能一个一个处理
过滤时多设几个过滤规则
3、黑名单的匹配规则如何设计？
事中一般是自动匹配
事后是一般是自动匹配, 规则识别+手工补录
家住海淀 发表于 2012-7-26 10:01

为什么不考虑做到CRM或者ECIF中？
支持，一般都是这么干的
提供与道琼斯数据格式的黑名单检索服务，提供联合国黑名单等PDF格式黑名单自动导入的黑名单检索、白名单自动放行的检索服务。已有多家银行的成功案例。也可同业交流。