新人：请教各路高手各银行的内部风险控制和资金安全相关方面的知识 - 金融行业 - ITPUB论坛－专业的IT技术社区

wangjia

如题：
最近在做项目，涉及到银行的资金风险控制等相关内容，但对这方面的知识比较匮乏，也不了解是否有做过的厂家的情况，请各位行家提供部分信息。答疑解惑。
     谢
主要内容是银行资金安全的防范。如何防治行内人员作案，如：如何通过银行系统一些交易数据的分析，判断银行出纳和会计勾结，在系统做假帐等。
单凭IT系统可能比较困难，因为很难找到足够的历史交易数据尤其是案件数据来建立行为模型，而且也很难知道建立的模型是否有效。
觉得在确保资金安全方面，IT要和相应的业务流程和控制制度结合，比如银行业务的分级授权，第三方对帐（由营业网点以外的部门和企业对帐），事后监督。可能是如何用IT来更好的支持这些流程，感觉工行在储蓄系统中柜员和钱箱的分离设计就不错。
但靠一套软件来控制风险恐怕不太可靠吧，我觉得最主要的还是‘人’，只要把好人的关，比什么软件都好使。