包商银行被暂停债券结算资格鄂尔多斯(600295)-实战看盘-金融界股票论坛

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中国人民银行（央行）昨日公告，取消包商银行债券结算资格，为时两年。债券业人士表示，商业银行被取消债券结算资格，尚属首次。
所谓债券结算代理，是指有资格的债券结算代理人接受市场其他参与者的委托，在中央结算公司以参与者自己的名义开立债券一级托管账户，并代其办理债券托管和结算的行为。
银行交易员称，取消结算资格，即不能为丙类户做代理交易和代理结算，但不会影响包商银行自己参与银行间债券交易。 从处罚通知发出的时间点看，我们期望会是此次债市核查的首尾信息。
此次债市核查始自去年年底，核查风暴涉及银行、券商、基金等各类金融机构。今年4月以来，已有万家基金固定收益总监邹昱、中信证券(600030)固定收益部执行总经理杨辉以、齐鲁银行资金市场部徐大祝、西南证券(600369)固定收益部副总经理薛晨、易方达基金固定收益部副总马喜德以及江海证券固定收益部副总经理张守刚等数人，先后传出遭调查消息，包商银行亦被曝卷入调查风暴。
包商银行成立于1998年12月，是自治区最早成立的股份制商业银行，前身为包头市商业银行，2007年9月经中国银监会批准更名为包商银行。包商银行是2004年8月经中国人民银行批准，获准从事债券结算代理业务的。同期获批的还有哈尔滨市商业银行、宁波市商业银行和常熟市农村商业银行。截至2012年末，包商银行资产总额2021亿元，负债总额1847亿元，利润总额27亿元，不良贷款率0.93%，拨备覆盖率232.27%。

重杖轻落
据悉，取消包商银行债券结算资格的通知文件由央行办公厅于8月7日发布，中国债券信息网在8月13日向社会进行了公示。
文件内容显示，央行称包商银行需要改善风控。央行通知要求包商银行不得发生新的债券结算代理业务，存量业务逐步自然退出。根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》(中国人民银行令[2000]第2号发布)有关规定，以及包商银行有关情况，暂停包商银行的银行间债券市场债券结算代理业务资格2年。
暂停期满后，央行将对根据对包商银行专项现场检查评估结果，决定是否恢复银行间债券市场债券结算代理业务资格。
中债登针对债券市场设置了甲、乙、丙三种债券一级托管账户。只有具备资格办理债券结算代理业务的结算代理人或办理债券柜台交易业务的商业银行法人机构方可开立甲类账户；只能办理自营结算相关业务的为乙类账户，大部分为信用社、保险、券商和基金等；而自营结算及相关业务需委托甲类成员办理的为丙类账户，多由非金融机构投资者开设。丙类户与甲、乙类账户的区别在于不能通过中央债券综合业务系统联网交易，必须通过结算代理人进行交易。
根据中国银行(601988)间市场交易商协会今年发布的银行间债券市场结算代理人名单，目前共有45家银行担任市场结算代理人。
上述固定收益从业人士表示，从处罚条例本身看，取消结算代理资格是属于比较重的处罚， 但当下的情况已经不同 。
从去年底开始，由审计署牵头的银行间债券市场核查全面展开。切入点便是丙类账户的利益输送通道。在此次核查过程中，丙类户受到了严厉打击。此前据银行债券交易员表示， 丙类新开户已完全暂停，丙类户交易也基本处于停滞状态。
更进一步，市场交易员普遍认为，通过此次整顿核查，丙类户虽然不会完全退出市场，但门槛将会提高、约束政策也会更多。 此前甲类户（即商业银行）代理丙类户结算的，很多都是银行理财产品。而现在盛传的是，银行理财产品未来可能升格至乙类。如此一来，结算代理的重要性就更低了。 一银行交易员说道。
今年，监管层已对银行间债券市场丙类户、债券代持等进行了整顿。央行金融市场司已全面梳理银行间债市的十几个环节，从丙类户资格、发行、异常交易监测、信息披露、网上交易、DVP（券款对付）结算制度，到从业人员资格等，几乎等于全面再造债市交易规则。

或因 国债招标舞弊案
央行并未在公告中明确说明取消包商银行债券结算资格的原因。不过，有多名债券从业者都认为，央行对包商银行的处罚或多或少应与 国债招标舞弊案 有关。
财新网2011年曾报道，原财政部国库司国库支付中心副主任张锐涉及的 国债招标舞弊案 案发于一家内蒙古的城商行在多次国债发行的投标中，中标价均落在最低价。在同业向有关部门举报后，审计部门据此顺藤摸瓜，最终查出了财政部国库司为之通风报信的张锐。
据财新网记者查证，内蒙古参与国债招标的城商行只有一家，即包商银行。内蒙古城市商业银行目前有四家：包商银行、内蒙古银行、鄂尔多斯(600295)市商业银行、乌海市商业银行。2003年至2011年的国债承销团名单显示，只有包商银行为乙类国债承销团成员，并成功跻身前25名国债承销的排行。
在信贷创新、风险管理方面表现颇为积极进取的中小金融机构。 有业内人士这样评价包商银行，并表示和大型商业银行相比，城商行、农商行以及农信社的投资行为往往更为激进，因此由一家城商行引起张锐案发并不奇怪。
另据财新网今年4月报道，多位接近财政部的知情人士透露，张锐已于2012年下半年因所获非法收入4000多万元被判决为无期徒刑，此案没有公开审理。他表示，自央行7月9日发布 进一步完善银行间债券市场交易结算管理有关事宜 后，此轮声势浩大的债市核查便没有了下文， 是否收官也未可知。 此次发布对包商银行的处罚，希望是收官的信号之一。
今年4月25日，中国债券登记结算公司突然宣布，信托产品、券商资管、基金专户开立银行间账户悉数被暂停，至今尚未开闸。而由于对丙类账户的核查，以及禁止银行同行自营户和理财户之间的对手交易，债市现券交易量仅剩下去年同期的两成。
(银行英才网报道）
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