李大治：破解理财师瓶颈需专业性突破-银行论坛-金融界理财论坛

wangjia

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“在座有70％~80％的人是我们理财师，是我们真正的行业从业者。我本人从理财师做起的，我跟各位一样是打一通通陌生电话做到前三的，所以我对理财师有更深的理解和认识。”在2016中国独立财富管理峰会上，富国大通副总裁李大治的发言，围绕在“更接地气”的理财师的话题之上。
“前几年我们的行业门槛非常低
，只要有资源就可以进来。只有一点，我们这个行业好像不太需要专业能力，是不是懂金融，对财富管理行业似乎并不是很重要。”谈起理财师行业的状况，李大治有着深刻的感触，“我亲身看到身边很多理财师，无论从哪一个行业过来，或者从哪个地方过来，花了很短的时间就创造了，或者说获得了自己压根就没有梦想过的收入，我相信在座各位也有这样的感受。”
李大治表示，这是由于我国的一些政策红利造成的。“我们最熟悉的信托行业，用了很短时间就从几千亿做到了上万亿。而我们理财师就像一个信息邮递员，把产品传递给客户就好了。那时候信息不透明，客户看完就买了，也因为国家政策方面有刚性兑付在上面支撑。”
“这两年越来越多理财师跟我说，市场变了，形势变了，包括客户的认知变了，甚至包括技术也变了。信息绝对透明，客户玩儿命要返点。这些理财师遇到了瓶颈，如果睡在过去功劳簿上，很有可能会被行业所淘汰。”话锋一转，李大治如此说道。
如何应对这样的变化，李大治的看法是要从专业性上进行突破。“实际上，刚才我说的最不重要的，恰恰是我们最重要的 专业性。我们是不是真正能够给客户做到资产配置？做资产配置不是一个简单的一句话，我给客户就是一张表，一张纸。这张纸上从风险资产、保本资产、保障资产、不同的资产有不同类型的配置。”
原文链接：http://bank.jrj.com.cn/2016/11/18192421728511.shtml
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