老胡想聊聊私人银行 - 第5页 - 金融行业 - ITPUB论坛－专业的IT技术社区

wangjia

家住海淀 发表于 2012-2-29 09:38

这里面也有八卦的，业界就有某理财女经理，和客户太信任了，最终成了人家lp的事情
身价成色，太一目了然 ...
那这个客户在这里是可以实现理财增值诉求
家住海淀 发表于 2012-2-29 09:38

这里面也有八卦的，业界就有某理财女经理，和客户太信任了，最终成了人家lp的事情
身价成色，太一目了然 ...
这富翁财务状况被lp一手掌握了。。。
gghpub 发表于 2012-5-24 19:07

国内银行的私人银行业务基本不被富裕人士认可
双方的原因都有，银行设计的产品和服务有限。
而潜在客户的本身对私人银行的价值和定位也有误区
一般来说呢，每个高净值客户都会被分配一个RM（Relationship manager），他负责处理与客户的关系以及产品销售等一切事宜。RM是私人银行的核心，私人银行的竞争力完全取决于RM的能力。
私人银行与客户的关系往往是长期且固定的，很多都是世代延续的家族关系。
而至于产品方面，其实国内现在很多中资银行将私人银行定位于高端的理财业务，这是一个比较狭隘的观念。其实真正私人银行的服务要比单纯的理财的范围要广的多。
举个例子吧，比如富人的公司要去海外扩张，正在计划在世界上某个不熟悉的国家扩展业务，这个时候私人银行就会为这个富人的公司提供当地的服务，比方说提供租房子、法律和会计方面的建议。
私人银行还会成立离岸的运营中心，配备一些非常专业的会计和法律人才，这个富人的公司开始运营的时候，很多运营的工作都没必要请当地的全职员工，直接外包给这个离岸运营中心做就可以。
在这个基础上，再谈什么给这个公司贷款，做现金管理，帮富人买卖衍生品，就都是轻而易举的事情了。
所以大家可以看到，私人银行的一个重要的概念就是“Cross sale ，通过一个统一的平台，提供全系列的定制化的服务。我觉得中国未来私人银行还大有可为，正是在此。
本帖最后由 ygjygj 于 2012-7-21 16:57 编辑
cufezhusy 发表于 2012-7-20 16:43

我来跟大家讲讲外资银行的私人银行业务吧
一般来说呢，每个高净值客户都会被分配一个RM（Relationship m ...
这个说的好，私人银行原本就是基于全方位理财服务的多对一服务，与一对多的理财服务完全不是一个理念。
可惜内资银行做不了。
家住海淀 发表于 2012-2-27 20:40

对于什么样的客户才是私人银行的目标客户呢
各有不同
老胡在金融环境浸淫多久了

幕南风 发表于 2012-7-28 19:15

老胡在金融环境浸淫多久了
超过10年了，又有什么用，看到的很多东西都是依旧存在，哪怕是自己的小范围内的
家住海淀 发表于 2012-2-29 09:38

这里面也有八卦的，业界就有某理财女经理，和客户太信任了，最终成了人家lp的事情
身价成色，太一目了然 ...
当年还没人私人银行/个人理财业务的时候，客户经理拿下客户 or 客户拿下客户经理的事，就不少。
比较著名的是当年中行的杜鹃，后来被黄光裕拿下。
现在，黄老板在里头，杜鹃在外头。