金融大鳄国洪起的沉浮人生 - 金融行业 - ITPUB论坛－专业的IT技术社区

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国洪起终于露面了！呆在无锡市某看守所里沉寂了两年的犯罪嫌疑人国氏，再次出现在公众的视野中。
这个昔日呼风唤雨的资本高手肯定没有想到，人生第四个本命年的公开亮相竟然是在法庭的被告席上。
时至今日，国洪起已不再是那个不为外界所知的神秘商人了，一起涉案金额高达20亿元的“国债回购”案，将他从幕后推向了台前。而2006年3月15日的这次亮相，便是因此案开庭为自己辩护。
国洪起是个低调的人，在他掌控的资产高达80多个亿时，他的名字并不广为人知。只是当2004年3月23日国洪起被江苏警方拘捕时，人们才猛然发现：这次倒下的，竟然就是中国首富最大的潜力股。有人预测，如不出意外，要不了几年，国洪起至少应该排在福布斯大陆富豪榜前十位。而围绕着这个名字再仔细搜索一下，人们会惊奇地发现：
2004年，中国金融界头疼的十大事件中，国洪起名列第一，排在铁本、周正毅等惊天大案之前；
2004年，中央政法委督办的25件大案中，国洪起独涉2宗；
2004年，因为国洪起，“白领黑势力”成为一个公共概念而走俏舆论界；
2004年，国洪起是中国“问题富豪”当仁不让的最佳代表……
草民发家史
在国洪起的相关户籍资料上，记载着这样的信息：1958年9月23日生在北京，籍贯山东省济宁市，文化程度初中，职业类别为“不便分类的其他劳动者”，身高为176厘米。
有资料显示，国洪起出生地为北京市朝阳区小黄庄前街十条1号65号。如今，小黄庄前街仍在，而且还有很多未曾拆迁的胡同及大杂院，但当地的居民和民警都不知道十条这个地方和国洪起这个人。
据接近过国洪起的人说，国洪起出生于北京一个普通的市民家庭，父母都是工人，父亲死得很早，母亲叫冯秀荣，现在已经80多岁了。国洪起其貌不扬，外形清瘦，很内向很严肃，不苟言笑，但为人很客气，说话声音有点儿“公鸭嗓”。读书不多，仅初中文化，但他“很有一点儿小聪明”，尤其对数字特别敏感。
此外，国洪起有一个弟弟叫国红新，性格与他完全不一样，为人忠厚老实。另外还有一个妹妹，是残疾。
然而，就是这样一个只有初中文化，家境普通的北京市民，是怎样一跃而成为“富豪”的呢？
知情人透露，因为家庭出身很苦，国洪起很小便开始步入社会上“混生活”了。有信息说，国洪起在1980年就因诈骗建设银行贷款而被判刑入狱，出狱后在北京倒卖进口大件商品指标，赚了一些钱后，开始雇人在进口商品供应点收购商品指标，然后转手倒卖赚取差价。 这为国洪起积累了原始资本，之后，他以此在山东创办实业。
也有消息称，国洪起曾经从事“切汇”，靠倒卖外汇赚钱。靠炒外汇等赚了钱后，国洪起曾在北京后海办了一家“文苑”歌舞厅，这成了当时京城里最大的歌舞厅。十几年过去了，后海两岸仍然是灯红酒绿，但已经没人知道“文苑”和国洪起之名了。
在上世纪90年代前后，国洪起开始从事股票和期货交易，“炒股票非常有脑子，判断非常准确”，所以很多营业厅都争着让他去开户，他本人也迅速积累了多达几千万的财富。
据调查，到1999年前后，国洪起曾在亚运村附近的北辰路8号汇源公寓Q座居住。同住的还有北京人于苹，以及四川籍女子罗曼娜。而工商资料显示，在该房间注册有北京市博仁达经济发展有限责任公司，该公司的两位股东分别为冯秀荣(国洪起母亲)和于苹。该公司与上市公司西南药业在上海创办了西南药业股份有限公司上海经济发展有限责任公司，注册资本425万元，其中博仁达投资25万元。
倒腾外汇时被抓，开娱乐场所被抓，炒股票期货时被抓，做国债回购又被抓。国洪起就这样壮着胆磕磕碰碰地折腾了一路。但不可否认的是，在中国改革开放的初期，像国洪起这样“一无所有却胆大包天”的草民，往往能挣到大钱。
“金融大盗”生成
倒腾外汇、开办娱乐场所、炒股票期货，甚至成立山东九九集团做实业。这些都并不是国洪起真正发迹的原因。实际上，国洪起即发迹也折翅于国债回购。
2003年底，在一波三折之后，华闻公司如愿以偿，以增资的形式成为广东证券股份有限公司的第一大股东，并且以现金形式向广东证券一次性注资13亿元人民币。成为第一大股东后，华闻公司主导广东证券于2003年10月对其自身资产进行了一次清查。
结果发现，广东证券在北京长春桥路证券营业部有巨额债券被挪用进行债券回购，套走现金。在对电脑交易记录查对后，广东证券发现客户“泰诚咨询”从2003年9月开始，挪用广证公司债券进行债券回购。
到2003年12月下旬，“泰诚咨询”的账户实有债券1367万元，而所做的债券回购业务，卖出债券为3.18亿元。这就是说，“泰诚咨询”把广东证券的3.05亿元债券卖掉，并将套出的资金全部提走。
债券回购业务是客户将托管在证券公司的债券，指令证券公司在证券交易所卖出，并登记承诺在一定时间内购回。债券回购对债券持有人来说，实质上是以债融资，而对于证券公司来说，只是一种代理行为。
2003年10月发现问题后，广东证券在全公司内部进行缉查，缉查的结果让所有人心惊肉跳：另一家北京公司——北京泰怡轩房地产开发有限公司，以2002年在广东证券广州西华路营业部的开户，从2002年4月23日到2004年1月9日，与西华路营业部经理吴克夫、交易员张泓等人，不断利用电脑交易系统，通过泰怡轩账户盗用其他用户债券，总共将17.3亿元资金”盗走“。
两案件金额超过20亿元人民币！
泰怡轩账户”盗取“的17.3亿元资金很快都被分别划走，其中划入广东正安发展贸易有限公司8.67亿元，划入北京赛克赛思科技投资有限公司6700万元，划入山东九九集团1900万元，划入广州广控公司3.6亿元。而公司的委托划款人正是国洪起。他同时明目张胆地把3200万元资金直接划入了自己的个人账户。
这个手法，简单说就是，国洪起用其妻姐任法人的公司从资本市场盗钱，然后由其妻子任法人的公司来“洗”。其洗钱的一个经典动作，即是对香港嘉利来国际(集团)有限公司北京嘉利来世贸中心地产股权的“置换”。
有知情人透露，国洪起正是嘉利来项目股权转让的最终受益人。
置换香港嘉利来有限公司房产股权的几个公司：北京赛克赛思科技投资有限公司、北京东方泰诚咨询有限公司、北京泰怡轩房地产开发有限公司、香港建辉投资公司、香港九九国际公司，法人代表同样都不是国洪起，而分别是孙涤新、刘严、刘严、陈天锴、陈天锴，国只是其中的董事。然而，背景是：孙涤新是国的妻子，刘严是国妻姐，而陈天锴与国关系密切。
国洪起做事谨慎，善于隐藏在幕后，他从未在其国内公司有过职务，但是均被公司职员称为“国总”。经常奔走于前台是国的妻子孙涤非、弟弟国红新和弟媳及其他家人和亲信。
正是通过自己编织的这一张大网，国氏源源不断地从国债回购市场中套来资金，流向他在全国各地的一个个投资项目。其中，就包括轰动一时的北京嘉利来世贸中心项目。
要案连连
广东省公安厅已经对其立案侦查；
江苏省公安厅已经对其立案侦查；
山东省公安厅已经对其立案侦查；
北京市海淀区检察院已经对其立案侦查，并曾传讯；
河北省唐山市公安局已经对其立案侦查；
……
山东省、广东省、江苏省和江西省相继成立专案组。但从有关渠道反映的情况显示：江西省专案组成立没几天就结束了；而广东省警方在把所有的卷宗移送给指定的检察院以后，被退回补侦；江苏省警方也被检察院退回补侦了三四次，直到2005年9月才正式起诉，罪名是合同诈骗和虚报注册资本；山东省原来立案时是3个诈骗和1个抽逃资金，现在只剩下1个诈骗和1个抽逃资金。
国洪起涉嫌犯罪的领域涉及金融、房地产、建材、化工等行业。有知情人士总结，其聚敛钱财的主要途径是利用国债回购业务，勾结证券公司内部公职人员，虚增其国债数额。一方面，他将虚增的国债卖掉提走现金；另一方面，以虚增的国债向银行抵押贷款。目前，已经广东证券股份有限公司确认的其以虚增国债形式从该公司“盗走”的资金就高达20多亿元，以虚增国债向银行抵押借出的贷款高达10多亿元。这几十亿资金，都打入了国洪起控制的企业。国洪起以此建立资金链条，肆意扩张，编织起一个庞大的关系网络，进行一系列掠夺性经营活动。
2004年3月23日，一向神秘低调的富豪国洪起在下落不明长达两个月之后，被江苏省警方在北京抓获并刑事拘留。至此，这位涉嫌制造了涉及北京、山东、江苏、广东等地、金额高达数十亿元人民币的系列金融诈骗大案的主谋，终于浮出水面。
被抓时，国氏正处于危机四伏、到处“躲风”时期，当时正“藏身”在北京国安宾馆的他发现房间外面围了一帮人。他们正在不断地对房间内大声喊道：“国洪起，你快出来，不然我们就强行冲进去了。”国洪起在里面回答说：“我不知道你们是干什么的，我不出来。”
这群国洪起“不知道是干什么”的人，正是前来抓他的江苏警方。
但国洪起在里面仍然不愿意开门，并不停地在用手机和外界联系。在僵持了一个多小时后，警方叫来专业开锁的人，才把房门打开。但进去后，警方并没有采取过激的行动，连手铐都没有戴，只是叫国披上衣服跟他们走。国先被带到北京市公安局，随后被转往江苏省。同年4月22日转监视居住，据说住在一个叫绿园饭店的地方。当年9月29日，江苏省人民检察院以涉嫌合同诈骗罪正式批准逮捕国洪起。
随后，国洪起这个对公众曾经很陌生的名字，开始出现在各种媒体的显著位置。在这些报道的描述中，国洪起是一个潜得很深却又手段凶狠的“金融大盗”——他涉嫌利用债券回购，伙同内部人员侵吞广东证券股份有限公司多达20亿的巨额资产；他利用虚增国债做抵押，骗取广东发展银行贷款7亿元；他以委托理财为幌子，涉嫌诈骗南京禄口国际机场投资管理有限公司3亿元资金；他是轰动一时的北京“嘉利来大坑事件”幕后真正的主角，“勾结”某些政府官员，“巧取豪夺”了香港嘉利来公司在这个房地产项目中的权益；他是上海金三元烂尾楼转让一案中的幕后人，利用自己的关系主导了法院的审判，涉嫌影响司法公正；他在山东、河北等地骗取贷款和抽逃资金，并涉嫌非法圈地6000多亩兴建东方大学城高尔夫球场……
目前，国洪起涉嫌的“国债回购”案正在进一步审理中。人们将广东证券股份有限公司也因国氏的疯狂行为被中国证监会定性为“严重违法违规经营”，于2005年11月6日对其作出了取消证券业务许可、并责令关闭的行政处罚决定归罪于国氏的疯狂行为。当然，此事的最终真相，以及国洪起在其间扮演的角色及其“戏份儿”，还有待于警方的进一步调查。
曾给国洪起担任过辩护律师的钱卫清(北京大成律师事务所律师)向记者表示：“国洪起案件不能说是纯粹的诈骗，因为当时并不禁止，委托理财只是一种新的理财方式。但国洪起公司治理结构确实有很大的问题，公司虽然采取了分离制衡的现代企业模式，在实质上却是家族式的，一股独大，无论下属公司是否具有法人资格，仍然直接受国洪起个人控制。这种模式的法律后果是惨痛的，作为幕后控制人，一旦国洪起出事整个公司就陷入瘫痪。”