求救-----反洗钱监控系统的具体工作情况 - 金融行业 - ITPUB论坛－专业的IT技术社区

wangjia

提供点反洗钱的小知识给你吧：
“洗钱”这个词最早来源于20世纪初。当时，美国旧金山一家饭店老板发现，肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的白手套，于是就把饭店的硬币进行清洗。后来，人们用这个词来形容犯罪分子将黑钱“漂白”为合法收入的行为。
如今，洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其生产收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
洗钱要经过3个程序：
第一，入账，对非法活动得来的钱财进行初期处置，通常是将黑钱存入银行；
第二，分账，通过一系列复杂的金融交易，如银行转账，现金与证券的变换，跨国转移资金等，来掩盖非法钱财的真实来源，掐断查账线索；
第三，整合，将资金转移回犯罪地，以合法的形式回到罪犯手中。
目前反洗钱工作由银监会和外管局分别负责人民币和外币的工作，由各银行定时报送数据进行监控分析。人民币部分已经开始报送并试运行，现阶段主要是对大额交易进行监控。