【日记精选】一位交易员满仓干的血泪教训 巨亏后他收获了属于自己的6大法宝-市场参考-金十数据

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本文来自交易者日记精选，作者：美超，未经授权禁止转载
资金管理的重要性，不在于“能让你挣钱”，而在于“能让你活着”，是救你命的绳索，而不是助你登顶的梯子。
我曾经满仓做过菜油，当时刚入期货不久，一激动又追了个高，1个星期不到，本金损失50%。当时的交易系统不成熟，亏损30%的时候有点懵，以为跟股市一样以后还能回来，其实是想多了，扛到50%受不了割了。在这次交易中，我犯了以下几个错误：
1. 没有交易计划。没有提前想好买入的最佳“位置+时间+盈亏比”，临时兴起开仓。
2. 没有设止损，导致亏损时，整个人完全处于懵圈状态。
3. 冲动交易（心态急）——追高
4. 满仓
今天想重点聊一下满仓。再成功的交易者，拥有再成熟的技术，和再好的眼光，也还是有概率失败，更何况普通投资人的一般性决定。
满仓时，同时承担三种风险：
一、止损后资金大幅回撤的风险，而本金缩水后会增加初始资金积累所需的时间和难度。100元亏损1次20%是80元，80元再亏20%是64元。但是64元盈利2次20%只有92.16元。
100元满仓盈利两次20%，100*1.2*1.2=144。但是不幸的是，如果下两次操作各亏损20%，144*0.8*0.8=92.16。事实是，我的那次菜油操作，一星期资金回撤了50%。后来，却用了近3个月才将账户做回初始资金水平。
二、放大盈亏的同时，也放大了心态管理的风险。当你面对满仓盈利时，一般人都会表现出兴奋，体会到了未来“暴富”的快感；当你满仓亏损时，又容易引起快速回本的渴望。这两种状态会潜移默化的影响操作节奏，容易心态爆炸。下单时不能冷静分析，而是兴奋/仓促下单，当情绪左右交易而不是理智的时候，亏损会想洪水猛兽般袭来。
三、机会成本非常高。例如当你满仓多着铁矿石，可你又发现了一个绝好做多豆粕机会，要么你就与这个机会擦肩而过；要么，平掉部分/全部铁矿石后，开豆粕多单。但是，无论铁矿石盈利还是亏损，都不建议平掉仓位去做豆粕。因为平掉部分铁矿多单后，铁矿有可能会涨，而入手多单的豆粕可能会短暂出现下跌，这时候心态又容易崩溃。而且铁矿是“被迫”平掉的，不是按照之前交易计划而做的临时决定，这种决定往往都是非常烂的。
当我深刻认识到满仓的风险后，我开始仓位管理。以下是我的仓位管理策略：（一下比例可根据个人操作习惯和资金规模进行调整）
RULE1、当盈利不及10%，又面临浮盈大幅回撤时，首要目标是保本，也就是平仓时不能使账户亏损。
RULE2、当盈利大于10%时，如果面临盈利50%的回撤，清仓。例如100元本金，浮盈20元，当浮盈回撤到10元时就清仓。这是我在总结了很多交易记录后，发现的较适合我的清仓位置。
RULE3、当盈利达到20%时，平1/2仓，锁住此部分利润。
RULE4、盈利高于20%的部分浮动止盈。
RULE5、单笔交易亏损达7%时，清仓。或者判断出技术/基本面非常不利于未来发展时，清仓。
RULE6、单笔交易亏损达总资金的2%时，清仓。
关于仓位限额，如果资金量小，也不是说就不能满仓，主要控制好满仓后盈亏的心态，不要因心态使交易乱套就行。话说我当时菜油那波50变100就是满仓实现的，但是后来资金多了就再没满仓过单品种。
上面提到的都是一些数字化和标准化的东西，是为了防止在技术/基本面看不清状况的情况下，锁住盈利和防止亏损扩大的安全垫。每次交易记录的最后，我都会标记上平仓属于第几条RULE，以方便后续复盘和统计。